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帮助中心首页 微信公众号早报 100种电信欺诈手法之「金融信用诈骗」

100种电信欺诈手法之「金融信用诈骗」

浏览量:137 发布时间:2020-08-19 19:47:05



微信安全团队联合腾讯客服、守护者计划推出的《普通用户常见欺诈手法大揭秘》系列文章正式发布啦!在这里,我们为大家总结梳理了十类最常见的电信欺诈手法,涵盖“杀猪盘”、“免费送”、“仿冒公检法”等共100个典型骗局,方便大家对号入座,一秒识破骗子的真面目。


第七期我们为大家准备了金融信用诈骗中常见的11种骗局,看看骗子是用什么方式让受害人落入陷阱的,而我们又应该如何防范。



《普通用户常见欺诈手法大揭秘》


金融信用诈骗


以办理金融服务(贷款、信用卡、投资理财、荐股、套现等)的名义,收取服务费、会员费等实施的诈骗。


· 注销贷款账户

· 激活贷款

· 测试金返还

· 贷款诱赌

· 加急入账

· 荐股服务

· 强开贷款资格

· 超额支付

· 开会员贷款提现

· 变更预留手机下款

· 绑卡刷流水






1

典型案例图鉴



1. 注销贷款账户


骗子打电话给受害人,告知受害人在某贷款平台上注册过账户,谎称如果不注销会对以后的征信报告有影响。


贾庄网贷

您现在需要注销账户吗?如果不需要我们会发一份协议给您,写明是您本人不愿注销。

贾庄网贷

到时产生的滞纳金是三倍,以及后续的征信影响都由您本人承担

69号受害人

那我要怎么样注销呢?

贾庄网贷

需要先在App里把贷款额度清空,将钱提取出来,转到我们的安全账户

贾庄网贷

注销后12小时内会返还给你


骗子能准确报出受害人的身份证号、姓名、电话以及住址等信息,诱导受害人在各种APP上借款,把拿到的款转给骗子进行销户。






2. 内部帮你开通贷款资格

骗子称可以内部开通微粒贷资格,收取受害人服务费,以此行骗。


极速贷款

您把488的服务费交一下,财务收到后就会操作办理了

受害人交了服务费后,骗子谎称微粒贷已开通,需要支付尾款才能激活使用

极速贷款

您的微粒贷已经开通了,额度15万

70号受害人

我没看到有开通啊

极速贷款

你这边先把尾款支付一下,总共2500,之后技术部帮你激活就能使用了


受害人缴纳服务费后,骗子再以激活功能的名义要求支付尾款,谎称这些费用后续会退还,被识破后删除拉黑好友。






3. 放款先交激活费

骗子以帮受害人办理贷款为由,收取手续费,又以需要激活资金才能下款,收取激活费。


480贷款财务经理

您好,您的账户已经帮你办理好了,还需要一笔激活金

71号受害人

刚才不是交过手续费了吗

480贷款财务经理

是的,现在这笔激活金是要转给银行的

480贷款财务经理

转账记得备注姓名和激活金

71号受害人

好吧,多久能下款啊

480贷款财务经理

收到款后马上帮您办理


当受害人支付多笔费用后却被删除拉黑。






4. 你不知道的信用卡规则

骗子以贷款要做流水为借口,要求受害人使用信用卡支付,利用受害者不熟悉信用卡规定行骗。

AO银行贷款提额

我给你发一个二维码,你扫码后输入8000元,支付金额大于你的可用金额,所以无法支付成功

AO银行贷款提额

你把那个支付失败的截图发给我,我们给你做虚拟的流水账单

骗子发来二维码,但受害人扫码后却发现支付成功。

72号受害人

什么鬼,怎么支付成功了?

72号受害人

人呢??


信用卡支付时,可以透支略大于信用额度的金额,骗子利用受害者不熟悉这点,谎称只要支付失败的截图做流水账,扫码不会支付成功,当受害人根据提示操作后发现支付成功。






5. 收到款却说是测试金

骗子自称可提供贷款服务,让受害人提供身份证、银行卡号等详细个人信息。

A信贷经理6030

你好,你的初审已经通过,这边需要你的资料给你匹配资金下款

A信贷经理6030

提供一下身份证正反面、现居地址、手持身份证照片给我

A信贷经理6030

https://xxxxx.com/

进网站填信息,然后把验证码给我

73号受害人

好的

受害人在网站上填好信息后,收到一笔款项,骗子却称是测试金,要求返还。

73号受害人

到了2千

A信贷经理6030

嗯嗯,你这边返还一下,只是我们下发的测试资金,看看你的银行卡是否正常


受害人提供信息后确实收到一笔钱,但骗子谎称这是测试金,测试银行卡是否能正常收款,让受害人先返还这笔钱,再另外放款。当受害人退回这笔钱后,却收到贷款APP提示自己有借贷的记录。






6. 开通会员才能提现贷款

骗子指引有贷款需求的受害人下载借贷平台APP,填写申请信息后,APP页面显示已下款。

小李

你好,刚刚财务那边说收到您这笔款项,可以直接进行提现了

74号受害人

不行啊,显示没有名额,要办理会员

小李

是这样的,提现名额是每天有限的,需要您开通一下中级会员

小李

直接转账到我们财务银行卡就可以了


受害人申请提现操作时,页面提醒需要办理中级或高级会员才可提现,当受害人联系客服缴费办理中级会员后,页面却提示中级会员名额已抢完,需要再次缴费升级高级会员才能提现。






7. 想贷款却让你下注赌博

骗子向受害人介绍不看征信、无需手续费贷款业务,要求受害人下载博彩APP,以此行骗。

片片网贷-接待

您好,我们这边国际贷款年利率7.88%,不看征信,无需任何其他手续

片片网贷-接待

需要您跟我走完流程,才能拿到贷款资格。您先下载注册App

75号受害人

好了

片片网贷-接待

这个流水指的是您在app上的投注额,比如

第一次:下1元没中

第二次:下3元没中

第三次:下7元中了14元

本金投了11元,中了14元,等于赚了3元,并制造了11元流水

75号受害人

这么复杂

片片网贷-接待

如果你觉得你这样的资质能在其他地方贷到款,你也可以去试试


骗子谎称在App刷流水达到一定额度,不但可获得贷款资格,还可以增加收益。但受害人按照计划操作刷流水,仍未获得贷款款项,反而被骗取钱财。






8. 变更预留手机才能下款

骗子谎称开通贷款需要准备一张新的或半年未实用的银行卡,并且需要把预留手机号更改为指定号码,声称为编号,以此行骗。

快速办卡

我现在给你安排做工作证明和流水,你提供一张你名下的银行卡,最好是新卡或者半年没用过的

快速办卡

你带上身份证和银行卡,去银行柜台改一下留的电话,改成185xxxxxxxx,方便我们这边审核人员操作

受害人到银行改好预留信息,骗子谎称要验证还款能力,账户资金大于2000才能放款

76号受害人

好,已经改好了

快速办卡

好,你一定要保证卡里有2000的金额,让审核人员认为你有还款的能力


骗子后续表示受害人信息审核通过,要求存入大于等于2000的资金证明还款能力。最后发现资金被盗刷,并没有下款。






9. 缴费可以加急入账

骗子发来假网址,让有贷款需求的受害人填写个人信息,以此行骗。

77号受害人

我的借款什么时候能下来

花呀金融-小王

您目前打款进度排在147名,预计在3个工作日打款

花呀金融-小王

如果您急用资金,可以办理加急,费用是598元,财务部实时打款到账的。

77号受害人

好,转到银行卡是吗

花呀金融-小王

对,转账成功麻烦截图给我,我提交给财务

77号受害人

好的


骗子先让受害人缴费抢贷款名额,谎称3个工作日内可以到账,急用的话可以加钱插队。当受害人缴纳加急费后,被告知银行卡号填写错误,最终也无法拿到这笔钱。






10. 小号绑卡刷流水

双方在微信沟通贷款业务,骗子让受害人登录自己给的微信小号,以此行骗。

片纸

你用微信登陆我这个号,171xxxxxxxx,绑定身份证银行卡

片纸

先在“借呀”借钱,在卡里放半小时后还款,刷一下绑定的银行卡的流水

片纸

操作完成把记录截图给我

78号受害人

好了


骗子用微信小号绑定受害人的证件以及银行卡刷流水,先让受害人在借贷平台借款,资金到卡里后,骗子直接修改密码和绑定手机号,将受害人的钱盗走。






11. 荐股专家带你发

骗子每天以群发信息方式给受害人推荐股票,会员收益截图,吸引受害人买股票。

荐股专家

今天老师给消息给您,您先把款结一下

79号受害人

你把营业执照发我一下吧

荐股专家

这些都是小事情,您只要听老师的操作就好了,发达了不要忘记我

79号受害人

好吧,已转

受害人交了合作费后,骗子却没有回应,或者直接将受害人删除好友


骗子利用虚假信息,向受害人收取入会费、服务费、预约费等,骗取钱财。






2

金融信用诈骗一般流程







3

金融信用诈骗防范攻略



理财投资应谨慎

如需信贷服务,应该找正规金融机构,勿病急乱投医。不要轻信来路不明的信息、电话、链接,特别是对于主动提供信贷服务、理财服务、投资咨询等涉及金钱交易的,千万要谨慎。


个人信息勿泄露

日常生活中应注意保护个人隐私,在遇到需要提供个人信息的情况,应多加留意。

接到关于征信的短信和电话不恐慌,核实信息,有问题及时通过机构官方公布渠道和平台进行咨询。


提前缴费多有诈

当在网络金融服务中,遇到中途要求你缴纳工本费、押金、解冻费、手续费、保证金等费用时就要提高警惕仔细辨别,十有八九是骗人的。



一位用户

下一期我们讲什么骗局呢

微信110

下期来到了我们的免费送诈骗专题

一位用户

这个我知道!之前差一点就被骗了

微信110

看来真有不少人遇到过,大家都见过什么类型的免费送骗局?指路评论区!

微信公众号 守护者计划@腾讯110 官方微博也将同步发布,记得提前关注留意相关栏目哦~


注:此文章来源于微信110;




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