浏览量:2813 发布时间:2020-08-19 19:47:05
微信安全团队联合腾讯客服、守护者计划推出的《普通用户常见欺诈手法大揭秘》系列文章正式发布啦!在这里,我们为大家总结梳理了十类最常见的电信欺诈手法,涵盖“杀猪盘”、“免费送”、“仿冒公检法”等共100个典型骗局,方便大家对号入座,一秒识破骗子的真面目。
第七期我们为大家准备了金融信用诈骗中常见的11种骗局,看看骗子是用什么方式让受害人落入陷阱的,而我们又应该如何防范。
典型案例图鉴
1. 注销贷款账户
骗子打电话给受害人,告知受害人在某贷款平台上注册过账户,谎称如果不注销会对以后的征信报告有影响。
贾庄网贷
您现在需要注销账户吗?如果不需要我们会发一份协议给您,写明是您本人不愿注销。
贾庄网贷
到时产生的滞纳金是三倍,以及后续的征信影响都由您本人承担
69号受害人
那我要怎么样注销呢?
贾庄网贷
需要先在App里把贷款额度清空,将钱提取出来,转到我们的安全账户
贾庄网贷
注销后12小时内会返还给你
骗子能准确报出受害人的身份证号、姓名、电话以及住址等信息,诱导受害人在各种APP上借款,把拿到的款转给骗子进行销户。
2. 内部帮你开通贷款资格
骗子称可以内部开通微粒贷资格,收取受害人服务费,以此行骗。
极速贷款
您把488的服务费交一下,财务收到后就会操作办理了
极速贷款
您的微粒贷已经开通了,额度15万
70号受害人
我没看到有开通啊
极速贷款
你这边先把尾款支付一下,总共2500,之后技术部帮你激活就能使用了
受害人缴纳服务费后,骗子再以激活功能的名义要求支付尾款,谎称这些费用后续会退还,被识破后删除拉黑好友。
3. 放款先交激活费
骗子以帮受害人办理贷款为由,收取手续费,又以需要激活资金才能下款,收取激活费。
480贷款财务经理
您好,您的账户已经帮你办理好了,还需要一笔激活金
71号受害人
刚才不是交过手续费了吗
480贷款财务经理
是的,现在这笔激活金是要转给银行的
480贷款财务经理
转账记得备注姓名和激活金
71号受害人
好吧,多久能下款啊
480贷款财务经理
收到款后马上帮您办理
当受害人支付多笔费用后却被删除拉黑。
4. 你不知道的信用卡规则
骗子以贷款要做流水为借口,要求受害人使用信用卡支付,利用受害者不熟悉信用卡规定行骗。
AO银行贷款提额
我给你发一个二维码,你扫码后输入8000元,支付金额大于你的可用金额,所以无法支付成功
AO银行贷款提额
你把那个支付失败的截图发给我,我们给你做虚拟的流水账单
72号受害人
什么鬼,怎么支付成功了?
72号受害人
人呢??
信用卡支付时,可以透支略大于信用额度的金额,骗子利用受害者不熟悉这点,谎称只要支付失败的截图做流水账,扫码不会支付成功,当受害人根据提示操作后发现支付成功。
5. 收到款却说是测试金
骗子自称可提供贷款服务,让受害人提供身份证、银行卡号等详细个人信息。
A信贷经理6030
你好,你的初审已经通过,这边需要你的资料给你匹配资金下款
A信贷经理6030
提供一下身份证正反面、现居地址、手持身份证照片给我
A信贷经理6030
https://xxxxx.com/
进网站填信息,然后把验证码给我
73号受害人
好的
73号受害人
到了2千
A信贷经理6030
嗯嗯,你这边返还一下,只是我们下发的测试资金,看看你的银行卡是否正常
受害人提供信息后确实收到一笔钱,但骗子谎称这是测试金,测试银行卡是否能正常收款,让受害人先返还这笔钱,再另外放款。当受害人退回这笔钱后,却收到贷款APP提示自己有借贷的记录。
6. 开通会员才能提现贷款
骗子指引有贷款需求的受害人下载借贷平台APP,填写申请信息后,APP页面显示已下款。
小李
你好,刚刚财务那边说收到您这笔款项,可以直接进行提现了
74号受害人
不行啊,显示没有名额,要办理会员
小李
是这样的,提现名额是每天有限的,需要您开通一下中级会员
小李
直接转账到我们财务银行卡就可以了
受害人申请提现操作时,页面提醒需要办理中级或高级会员才可提现,当受害人联系客服缴费办理中级会员后,页面却提示中级会员名额已抢完,需要再次缴费升级高级会员才能提现。
7. 想贷款却让你下注赌博
骗子向受害人介绍不看征信、无需手续费贷款业务,要求受害人下载博彩APP,以此行骗。
片片网贷-接待
您好,我们这边国际贷款年利率7.88%,不看征信,无需任何其他手续
片片网贷-接待
需要您跟我走完流程,才能拿到贷款资格。您先下载注册App
75号受害人
好了
片片网贷-接待
这个流水指的是您在app上的投注额,比如
第一次:下1元没中
第二次:下3元没中
第三次:下7元中了14元
本金投了11元,中了14元,等于赚了3元,并制造了11元流水
75号受害人
这么复杂
片片网贷-接待
如果你觉得你这样的资质能在其他地方贷到款,你也可以去试试
骗子谎称在App刷流水达到一定额度,不但可获得贷款资格,还可以增加收益。但受害人按照计划操作刷流水,仍未获得贷款款项,反而被骗取钱财。
8. 变更预留手机才能下款
骗子谎称开通贷款需要准备一张新的或半年未实用的银行卡,并且需要把预留手机号更改为指定号码,声称为编号,以此行骗。
快速办卡
我现在给你安排做工作证明和流水,你提供一张你名下的银行卡,最好是新卡或者半年没用过的
快速办卡
你带上身份证和银行卡,去银行柜台改一下留的电话,改成185xxxxxxxx,方便我们这边审核人员操作
76号受害人
好,已经改好了
快速办卡
好,你一定要保证卡里有2000的金额,让审核人员认为你有还款的能力
骗子后续表示受害人信息审核通过,要求存入大于等于2000的资金证明还款能力。最后发现资金被盗刷,并没有下款。
9. 缴费可以加急入账
骗子发来假网址,让有贷款需求的受害人填写个人信息,以此行骗。
77号受害人
我的借款什么时候能下来
花呀金融-小王
您目前打款进度排在147名,预计在3个工作日打款
花呀金融-小王
如果您急用资金,可以办理加急,费用是598元,财务部实时打款到账的。
77号受害人
好,转到银行卡是吗
花呀金融-小王
对,转账成功麻烦截图给我,我提交给财务
77号受害人
好的
骗子先让受害人缴费抢贷款名额,谎称3个工作日内可以到账,急用的话可以加钱插队。当受害人缴纳加急费后,被告知银行卡号填写错误,最终也无法拿到这笔钱。
10. 小号绑卡刷流水
双方在微信沟通贷款业务,骗子让受害人登录自己给的微信小号,以此行骗。
片纸
你用微信登陆我这个号,171xxxxxxxx,绑定身份证银行卡
片纸
先在“借呀”借钱,在卡里放半小时后还款,刷一下绑定的银行卡的流水
片纸
操作完成把记录截图给我
78号受害人
好了
骗子用微信小号绑定受害人的证件以及银行卡刷流水,先让受害人在借贷平台借款,资金到卡里后,骗子直接修改密码和绑定手机号,将受害人的钱盗走。
11. 荐股专家带你发
骗子每天以群发信息方式给受害人推荐股票,会员收益截图,吸引受害人买股票。
荐股专家
今天老师给消息给您,您先把款结一下
79号受害人
你把营业执照发我一下吧
荐股专家
这些都是小事情,您只要听老师的操作就好了,发达了不要忘记我
79号受害人
好吧,已转
骗子利用虚假信息,向受害人收取入会费、服务费、预约费等,骗取钱财。
金融信用诈骗一般流程
金融信用诈骗防范攻略
理财投资应谨慎
如需信贷服务,应该找正规金融机构,勿病急乱投医。不要轻信来路不明的信息、电话、链接,特别是对于主动提供信贷服务、理财服务、投资咨询等涉及金钱交易的,千万要谨慎。
个人信息勿泄露
日常生活中应注意保护个人隐私,在遇到需要提供个人信息的情况,应多加留意。
接到关于征信的短信和电话不恐慌,注意核实信息,有问题及时通过机构官方公布渠道和平台进行咨询。
提前缴费多有诈
当在网络金融服务中,遇到中途要求你缴纳工本费、押金、解冻费、手续费、保证金等费用时就要提高警惕仔细辨别,十有八九是骗人的。
一位用户
下一期我们讲什么骗局呢
微信110
下期来到了我们的免费送诈骗专题
一位用户
这个我知道!之前差一点就被骗了
微信110
看来真有不少人遇到过,大家都见过什么类型的免费送骗局?指路评论区!
注:此文章来源于微信110;
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